O problema
- A sua corretora mostra quanto a sua carteira cresceu, mas não se isso se destaca da sorte nem como se compara com um índice.
- Taxas e conversão de moeda comem parte do resultado e não aparecem num único número.
- Poucas operações ou meses muito bons podem carregar o histórico inteiro.
O que você envia
- O histórico de operações da sua corretora em CSV ou Excel: DEGIRO (Transações), Trading 212 (histórico), Interactive Brokers (Flex Query ou Activity Statement) ou XTB (histórico de posições fechadas). Como exportar
- Ou a sua carteira ao longo do tempo: o valor ou o retorno por data (diário, semanal ou mensal), em CSV ou Excel.
- Para se comparar com um índice, a série dele em CSV em 'Opções avançadas' (Benchmark).
O que o Rigor revisa
- Destaca-se da sorte? Se o seu resultado se distingue de zero, dados o tamanho e a volatilidade do seu histórico.
- Frente ao índice. Se você enviar a série de um índice, o seu resultado frente a ele nas mesmas datas.
- O que pesam as taxas. Com as suas operações e os seus custos, o que sobra com o dobro e o triplo das taxas.
- As suas melhores operações e meses. O resultado sem eles, para ver se tudo se apoia em poucos.
- Quedas conhecidas do mercado. Como o seu histórico se saiu em 2008, em março de 2020 ou em 2022, quando as suas datas cobrem essas quedas por inteiro.
- É igual no período recente? O último terço do histórico frente ao resto.
O que não faz
- Com o histórico de operações só conta o que você já vendeu: posições abertas e dividendos ficam de fora, e o relatório diz isso. Para ver tudo, envie a sua carteira ao longo do tempo.
- Não se conecta à sua corretora, não diz o que comprar e não prevê resultados.
Preço
O seu primeiro relatório completo é grátis ao criar a sua conta. Depois, a prévia é grátis (3 por mês) e não pede cartão: classe de A a D, gráficos, bandeiras vermelhas e o que cada dimensão significa. O relatório completo custa USD 29 (USD 69 o pacote de 3).
Perguntas
Eu só compro e mantenho. Serve para mim?
Sim, com a sua carteira ao longo do tempo (o valor ou o retorno por mês). Com o histórico de operações você só veria o que vendeu.
Precisa da senha da minha corretora?
Não. Só o arquivo que você mesmo exporta; o Rigor não se conecta a nenhuma corretora.
Outros casos
- Antes de comprar um robô de trading, revise o backtest dele
- A sua estratégia de ações, futuros ou cripto tem uma vantagem real?
- Antes de pagar um desafio de prop firm, simule-o com o seu histórico
- Antes de investir com um gestor, um sinal ou um fundo, revise o histórico
- Antes de copiar um sinal, veja o risco que ele não mostra